בואו נתחיל עם כמה עובדות חשובות: תחום החזרי המס לשכירים בישראל הוא תחום שאינו סטטוטורי, כלומר תחום שאינו מוסדר באופן מלא בחקיקה ואינו מחייב רישוי מקצועי ייעודי לעוסקים בו. במילים פשוטות זהו תחום יחסית “פרוץ”. במילים עוד יותר פשוטות כמעט כל אדם יכול, לאחר קריאת מדריך בסיסי או השתתפות בקורס קצר, לפתוח חברה להחזרי מס, לפרסם מודעות כגון: "שכיר? מגיע לך החזר מס!" — ולהתחיל להציע שירותים לציבור.
במקרה הטוב, אתם עלולים לשלם כסף עבור שירות שלא יסופק ברמה מקצועית מספקת. במקרים פחות טובים טיפול לא נכון בבקשה להחזר מס, הגשת דוחות שגויים או דיווח לא מדויק לרשות המסים עלולים לגרום לכם לבעיות מול מס הכנסה, לעיכובים בקבלת ההחזר ואף לחשיפה לדרישות תשלום עתידיות. לכן, כאשר בודקים זכאות ל־החזר מס לשכירים, חשוב לוודא שהטיפול מתבצע על ידי איש מקצוע מוסמך ובעל ניסיון, שמכיר לעומק את חוקי המס בישראל, את הנהלים של רשות המסים ואת כל האפשרויות החוקיות למיצוי זכויות המס שלכם.
1. גביית תשלום מראש לפני בדיקת זכאות להחזר מס:
אחת מנורות האזהרה הנפוצות בתחום החזרי מס לשכירים היא דרישת תשלום מראש עוד לפני שמולא שאלון בסיסי, לפני שיחה מקצועית ראשונית ולפני שבכלל נבדקה זכאות אמיתית ל־החזר מס ממס הכנסה. לעיתים תראו דרישה ל"תשלום פתיחת תיק". חשוב להבין את ההבדל בין בדיקה מקצועית אמיתית הכוללת מילוי שאלון מסודר, מעבר על נתונים פיננסיים ושיחה עם איש מקצוע לגבי סבירות קבלת ההחזר לבין גביית כסף רק עבור "פתיחת תיק לקוח".
חשוב להדגיש: בהחלט מקובל ולגיטימי לגבות תשלום עבור בדיקת זכאות מקצועית להחזר מס, כאשר איש מקצוע בודק את הנתונים שלכם לעומק, מנתח טפסי 106, נקודות זיכוי, הפרשות פנסיוניות, מצב משפחתי, תקופות עבודה, הטבות מס שונות ועוד. מדובר בעבודה מקצועית שמצריכה ידע, ניסיון ואחריות מקצועית.
לעומת זאת, גביית כסף רק עבור "פתיחת תיק" ללא בדיקה אמיתית וללא הערכה מקצועית היא כבר סיפור אחר. חשוב שתדעו: פתיחת תיק לצורך בדיקת החזר מס לשכירים מול רשות המסים היא פעולה טכנית פשוטה שלרוב לוקחת דקות בודדות.
במקרים מסוימים חברות עלולות לגבות תשלום פתיחה גם כאשר כבר ברור שאין ללקוח זכאות להחזר, לדוגמה כאשר מדובר בשכיר שלא שילם כלל מס הכנסה במהלך השנה ולכן ממילא לא צפוי לקבל החזר מס. לכן, אם מבקשים מכם מאות שקלים רק עבור פתיחת תיק לפני שבוצעה בדיקת סבירות להחזר מס, לפני שנבדקו הנתונים האישיים שלכם ולפני שניתנה הערכה מקצועית זה בהחלט סימן שמצריך בדיקה וזהירות.
2. גביית תשלום מראש לפני בדיקת זכאות להחזר מס:
אחת מנורות האזהרה הנפוצות בתחום החזרי מס לשכירים היא דרישת תשלום מראש עוד לפני שמולא שאלון בסיסי, לפני שיחה מקצועית ראשונית ולפני שבכלל נבדקה זכאות אמיתית ל־החזר מס ממס הכנסה. לעיתים תראו דרישה ל"תשלום פתיחת תיק". חשוב להבין את ההבדל בין בדיקה מקצועית אמיתית הכוללת מילוי שאלון מסודר, מעבר על נתונים פיננסיים ושיחה עם איש מקצוע לגבי סבירות קבלת ההחזר לבין גביית כסף רק עבור "פתיחת תיק לקוח".
חשוב להדגיש: בהחלט מקובל ולגיטימי לגבות תשלום עבור בדיקת זכאות מקצועית להחזר מס, כאשר איש מקצוע בודק את הנתונים שלכם לעומק, מנתח טפסי 106, נקודות זיכוי, הפרשות פנסיוניות, מצב משפחתי, תקופות עבודה, הטבות מס שונות ועוד. מדובר בעבודה מקצועית שמצריכה ידע, ניסיון ואחריות מקצועית.
לעומת זאת, גביית כסף רק עבור "פתיחת תיק" ללא בדיקה אמיתית וללא הערכה מקצועית היא כבר סיפור אחר. חשוב שתדעו: פתיחת תיק לצורך בדיקת החזר מס לשכירים מול רשות המסים היא פעולה טכנית פשוטה שלרוב לוקחת דקות בודדות.
במקרים מסוימים חברות עלולות לגבות תשלום פתיחה גם כאשר כבר ברור שאין ללקוח זכאות להחזר, לדוגמה כאשר מדובר בשכיר שלא שילם כלל מס הכנסה במהלך השנה ולכן ממילא לא צפוי לקבל החזר מס. לכן, אם מבקשים מכם מאות שקלים רק עבור פתיחת תיק לפני שבוצעה בדיקת סבירות להחזר מס, לפני שנבדקו הנתונים האישיים שלכם ולפני שניתנה הערכה מקצועית זה בהחלט סימן שמצריך בדיקה וזהירות.
3. הזול עולה ביוקר
נכון , החזר מס לשכירים הוא הכסף שלכם, כלומר כספים ששילמתם ביתר לרשויות המס, ואין סיבה לשלם עמלות מופרכות רק כדי לקבל אותם בחזרה. יחד עם זאת, חשוב להבין שכאשר רואה חשבון מקצועי הוא זה שמחשב, בודק נתונים, ממלא טפסים ומגיש בקשה ל־החזר מס מול רשות המסים, התמחור משקף עבודה מקצועית, ידע, ניסיון ואחריות. התמחור יכול להיות כאחוז מסוים מגובה ההחזר או לפי שעות עבודה בפועל.
כאשר המחיר נמוך בצורה חריגה ואינו משקף עבודה של איש מקצוע מוסמך קיים סיכוי גבוה שמדובר בגורם לא מקצועי, במקרה הטוב חובבן ובמקרה הפחות טוב אדם שאינו רואה חשבון כלל. חשוב לזכור אין ארוחות חינם. הסיכון הוא לא רק שלא תקבלו החזר מס, אלא שבמקרים מסוימים, בעקבות חישוב שגוי או דיווח לא נכון, אתם עלולים למצוא את עצמכם נדרשים לשלם מס נוסף לרשויות המס וזה קורה יותר ממה שנהוג לחשוב.
4. לא ניתן ליצור קשר ישיר עם הגורם המקצועי המטפל בתיק
אם אין לכם אפשרות ליצור קשר ישיר עם הגורם המקצועי שמטפל בתיק שלכם — זו נורת אזהרה. חשוב להבדיל בין שירות לקוחות כללי לבין איש מקצוע שמטפל בפועל ב־בדיקת זכאות להחזר מס לשכירים. פקידה שחוזרת אליכם במייל או מוקד שירות אינם תחליף ליכולת לדבר עם הגורם המקצועי שמנתח את הנתונים שלכם ומגיש את הבקשה ל־החזר מס מול רשות המסים.
אם אינכם יכולים לשאול שאלות מקצועיות, להבין את דרך החישוב או לקבל הסבר על הנתונים שהוגשו בשמכם יש סיכוי שאתם חלק מתהליך ייצור המוני ולא מטיפול מקצועי אישי. טכנולוגיות מתקדמות, חשובות ככל שיהיו, אינן מהוות תחליף לליווי מקצועי אישי במיוחד כאשר מדובר בכסף שלכם ובהתנהלות שלכם מול רשויות המס.
5. המלצות מהסביבה הקרובה וחוות דעת אמיתיות
אין תחליף להמלצה אישית על איש מקצוע טוב. המלצה על רואה חשבון שירותי ומקצועי, שהצליח להשיג החזר מס לשכירים בסכום משמעותי עבור חבר, בן משפחה או קולגה שווה הרבה יותר מכל פרסומת. גם חוות דעת אמיתיות ברשתות החברתיות יכולות לסייע, במיוחד כאשר מדובר בביקורות של לקוחות אמיתיים שעברו תהליך של בדיקת זכאות להחזר מס וקיבלו שירות מקצועי לאורך כל הדרך.
בעת בחירת חברה לטיפול ב־החזר מס מול רשות המסים, כדאי לחפש המלצות אמינות, לבדוק חוות דעת של לקוחות מרוצים ולוודא שמדובר בגורם מקצועי עם ניסיון מוכח בתחום החזרי המס בישראל.
לסיכום, המצבים שהוצגו במאמר מבוססים על ניסיון מקצועי ומקרים אמיתיים של לקוחות שנפגעו מטיפול לא מקצועי בתחום החזרי המס. מטרת המידע היא להעניק לכם כלים לקבל החלטה נכונה ובטוחה יותר בבחירת גורם מקצועי לטיפול בהחזר המס שלכם.
בדיקת זכאות מקצועית יכולה לחסוך טעויות ולעזור לכם לקבל בדיוק את מה שמגיע לכם מרשויות המס.